??魯網(wǎng)2月22日訊 近日，一客戶到濰坊城區(qū)某建設(shè)銀行網(wǎng)點(diǎn)聲稱自己銀行卡突然無法交易，查詢銀行卡狀態(tài)異常原因。經(jīng)員工查詢，該客戶因公安系統(tǒng)涉賭涉詐系統(tǒng)模型被設(shè)置了不收不付。經(jīng)核實(shí)流水，發(fā)現(xiàn)該客戶有一筆流水資金交易可疑，詢問客戶情況，客戶聲稱對方自己并不認(rèn)識，自己有個(gè)朋友因不便轉(zhuǎn)賬拜托自己代為過渡一筆資金，對于資金來源與用途并不知情。在后續(xù)調(diào)查中發(fā)現(xiàn)該客戶賬戶還存在司法凍結(jié)，建設(shè)銀行該網(wǎng)點(diǎn)工作人員速與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)聯(lián)系，答復(fù)此客戶銀行賬戶疑似涉案被緊急止付，了解到客戶轉(zhuǎn)賬時(shí)也心存疑慮，但因?yàn)椴缓靡馑季芙^朋友的要求造成了自己銀行卡被管控，后來該客戶銀行卡公安局核實(shí)后予以解控，但也造成客戶長時(shí)間不能有使用銀行卡。

??通過該事件，可以發(fā)現(xiàn)很多涉案客戶，在很大程度上都抱有僥幸心理，認(rèn)為電信詐騙事情不會(huì)發(fā)生在自己身上，防范意識較弱，最后造成自己損失。

??作為銀行的工作人員，更要持續(xù)做好反賭反詐反洗錢的宣傳工作，通過向客戶講解反詐知識讓他們可以在日常生活中更好的保護(hù)好自己的資金安全，將電信詐騙以及洗錢案家扼殺在萌芽里。（通訊員 徐子童）