??無論詐騙手段如何翻新，詐騙分子瞄準的都是群眾的“錢袋子”，而詐騙所得的“黑錢”有的會通過普通人的銀行賬戶進行“洗白”。今年以來，濰坊市公安局峽山分局持續(xù)加強警銀合作，暢通溝通聯(lián)絡渠道，落實聯(lián)防聯(lián)控措施，在共同防范打擊電信網(wǎng)絡詐騙方面形成強大合力。

??外地散戶預約取現(xiàn)引起銀行警覺

??“這兩天，有外地客戶頻繁預約大額取現(xiàn)，情況有些可疑。”8月14日，峽山區(qū)某銀行接到同一名外地客戶打來的多起預約電話，因相關情況與詐騙款套現(xiàn)相似，銀行工作人員第一時間向峽山公安分局發(fā)出預警。

??接到線索后，峽山公安分局民警立即開展調(diào)查工作，發(fā)現(xiàn)預約取現(xiàn)的客戶黃某系四川人，預約時明顯對峽山區(qū)各方面情況很不了解，特別是對銀行所在的岞山街道的“岞”字無法正常發(fā)音，且本人也不在峽山區(qū)，異地大額取現(xiàn)的行為不合常理。民警初步分析認為黃某很可能是電信詐騙“跑分”團伙的提款“工具人”。

??8月15日13時許，黃某走進營業(yè)網(wǎng)點準備取現(xiàn)，負責辦理業(yè)務的銀行工作人員當即向蹲守的民警反饋，取現(xiàn)款項是當天中午剛剛到賬的，黃某對取現(xiàn)用途的細節(jié)問題回答得含糊不清。

??“這個情況下，已經(jīng)可以確認黃某要取走的就是被轉(zhuǎn)移過來的詐騙資金?！睄{山公安分局民警表示，詐騙款套現(xiàn)都是團伙作案，黃某只是擺在明處的提款“工具人”，暗處還有其他人在進行監(jiān)視操控。

??為了不打草驚蛇，峽山公安分局布控警力，以銀行營業(yè)網(wǎng)點為中心，在網(wǎng)點內(nèi)部和周邊布下了一張抓捕大網(wǎng)。

??民警順藤摸瓜一網(wǎng)打盡“跑分車隊”

??利用銀行賬戶將詐騙款洗白的犯罪行為背后往往有一個“跑分車隊”，成員各有分工，有人負責對接“卡主”，有人負責傳遞消息，有人負責轉(zhuǎn)移資金。如何確保將“跑分車隊”一舉打掉，峽山公安分局找到了一個突破口。

??原來，就在黃某取現(xiàn)時，民警發(fā)現(xiàn)了一個可疑分子?！斑@個人一直坐在等待區(qū)，眼神亂飄，時不時發(fā)送信息?！泵窬鶕?jù)現(xiàn)場情況和此人的行為模式判斷，這名年輕男子極有可能是負責傳遞消息的“盯梢人”。

??民警見疑不放，當即上前盤問檢查，果然在該年輕男子的手機中發(fā)現(xiàn)了與同伙實時聯(lián)系的聊天軟件。據(jù)該男子劉某某交代，還有一名同伙待會兒會過來取錢。

??當“盯梢”失去作用，抓捕行動如履平地。跟著劉某某的行蹤，民警順利抓獲負責轉(zhuǎn)移贓款的幕后指使徐某某。至此，該“跑分車隊”成員全部落網(wǎng)。

??近日，峽山公安分局已將扣押的30萬元詐騙資金返還給受害人。“感謝山東濰坊峽山公安，在這么短時間內(nèi)就將我損失的錢全部都追回來了?！睆倪|寧省遠道而來的受害人握著民警的手不住地表示感謝。

??據(jù)了解，該案3名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。

??警銀合作掐準資金管控“七寸”

??借助銀行預警信息，峽山公安分局順利打掉一個洗錢“跑分車隊”，成功扣押一筆詐騙贓款，不僅打擊了違法犯罪，還幫群眾挽回了損失。警銀合作探索實行的涉詐可疑線索預警，為持續(xù)做好全面防范打擊電信網(wǎng)絡詐騙提供了強大助力。

??“自開展警銀合作以來，峽山公安分局多次組織座談交流，分析電信網(wǎng)絡詐騙的套路，幫我們提高了識別異常交易、高危賬戶的能力?！痹撱y行相關負責人表示，舉報電信網(wǎng)絡詐騙活動是銀行應盡的義務，如今反詐預警已滲透到銀行業(yè)務的各個環(huán)節(jié)，特別是在開卡或轉(zhuǎn)賬方面持續(xù)加碼，從源頭守護好群眾財產(chǎn)安全。

??“詐騙案件中，資金鏈追蹤是其中一個難點。”峽山公安分局負責民警表示，金融機構是賬戶風險防范的第一道防線，警銀合作促成了公安和銀行的良性聯(lián)動，通過優(yōu)勢互補、形成合力，以銀行精準預警為助力，全面提升了公安機關對電信網(wǎng)絡詐騙的打擊質(zhì)效。

??如今，隨著警銀合作的持續(xù)深入，峽山公安分局打擊防范電信網(wǎng)絡詐騙成效顯著。讓見效更長效，峽山公安分局還將會同轄區(qū)銀行繼續(xù)開展聯(lián)合預警、防范、打擊等活動，加強信息共享，強化源頭治理，實現(xiàn)互利共贏。