??魯網(wǎng)2月27日訊 建設(shè)銀行濰坊昌樂支行堅(jiān)守底線認(rèn)真履職，用實(shí)際行動(dòng)進(jìn)行反賭反詐，多措并舉筑牢反洗錢防線。

??一是加強(qiáng)開戶審核，切實(shí)防范源頭風(fēng)險(xiǎn)。銀行結(jié)算賬戶是金融犯罪活動(dòng)主要載體，為有效遏制銀行卡買賣風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化源頭治理，保護(hù)客戶賬戶和資金安全，網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持“了解你的客戶”的原則嚴(yán)把開戶關(guān)，強(qiáng)化盡職調(diào)查，通過斷卡先鋒、齊魯反詐小衛(wèi)士、手機(jī)號(hào)驗(yàn)證等方式切實(shí)做好客戶的初次識(shí)別。核實(shí)賬戶開戶用途，落實(shí)賬戶分級(jí)分類管理，做好風(fēng)險(xiǎn)提示和安全教育，邀請(qǐng)客戶觀看公安部下發(fā)的警示教育片，對(duì)不法分子形成震懾，有效防范冒名開戶和賬戶出租出借風(fēng)險(xiǎn)。

??二是扎實(shí)開展賬戶排查整治工作，有效切斷犯罪“資金鏈”。所轄各網(wǎng)點(diǎn)高度重視賬戶管理工作，建立開戶登記簿和落實(shí)開戶回訪制度。日常工作中不折不扣完成人民銀行下發(fā)的斷卡數(shù)據(jù)核實(shí)和處置，將涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶排查和監(jiān)管排查納入每日工作事項(xiàng)，針對(duì)大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)的可疑交易及時(shí)核實(shí)報(bào)告，做好風(fēng)險(xiǎn)賬戶管控，壓降涉案賬戶。

??三是強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)和外部宣傳，培養(yǎng)全民反洗錢意識(shí)，踐行大行責(zé)任。通過對(duì)網(wǎng)點(diǎn)開戶人員進(jìn)行典型案例學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，全面提升開戶人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防控能力，牢固樹立“反洗錢人人有責(zé)”的理念和意識(shí)。同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)多渠道開展對(duì)廣大客戶群眾的宣傳教育活動(dòng)，通過分發(fā)宣傳折頁(yè)、開展反洗錢講堂、線上反洗錢視頻廣播等形式，加深大眾對(duì)詐騙活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，提高公眾反洗錢能力，營(yíng)造反洗錢良好氛圍。（通訊員 陳學(xué)偉）